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尤溪县农村信用合作联社因违规核销贷款等缘由 被罚130万元
时间:2020-05-21 07:06:10     浏览:2

  5月18日,三明银保监分局公布了对尤溪县农村信用合作联社的行政处罚信息。


  处罚信息显示尤溪县农村信用合作联社因违规核销贷款、个人贷款贷前调查未尽职受处罚,余道业对尤溪县农村信用合作联社违规核销贷款、个人贷款贷前调查未尽职负直接责任,詹祥金对尤溪县农村信用合作联社个人贷款贷前调查未尽职负直接责任。


  三明银保监分局根据;《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条规定,对尤溪县农村信用合作联社罚款130万元;根据;《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十八条规定,对余道业处以警告处分并罚款5万元,对詹祥金处以警告处分并罚款10万元。


  天眼查资料显示,尤溪县农村信用合作联社成立于2006年12月,注册资本为3.6亿人民币。是由原尤溪县农村信用合作社联合社更名改制后组建的股份合作制地方性金融机构,下辖9个职能部门、18个信用社和4个分社。


  《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条规定,银行业金融机构的审慎经营规则,由法律、行政法规规定,也可以由国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规制定。 前款规定的审慎经营规则,包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。 银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。


  《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定,银行业金融机构有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:


  (一)未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的;


  (二)拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的;


  (三)提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的;


  (四)未按照规定进行信息披露的;


  (五)严重违反审慎经营规则的;


  (六)拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。


  《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条规定,银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的,银行业监督管理机构除依照本法第四十四条至第四十七条规定处罚外,还可以区别不同情形,采取下列措施:


  (一)责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分;


  (二)银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告,处五万元以上五十万元以下罚款;


  (三)取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格,禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。


  以下为处罚信息原文:


  三明银保监分局行政处罚信息公开表(明银保监罚决字〔2020〕1号)


  (尤溪县农村信用合作联社)


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